揭阳pos机(“傀儡POS机”疯狂盗刷银行卡 涉案3000万元）

1.揭阳pos机

“傀儡POS机”疯狂盗刷银行卡 涉案3000万元法制日报广东省深圳市公安局福田分局经过长达40多天的缜密侦查,于近日成功打掉一个新型特大复制银行卡跨境盗窃、诈骗团伙,目前已抓获犯罪嫌疑人33名,涉案金额近3000万元。

2.揭阳pos机收单员

据介绍,该团伙采用“改装POS机窃取银行卡信息——复制银行卡——制伪卡套现”的新型手法实现银行卡盗刷,其中最大单案高达100余万元。

3.揭阳pos机办理

安装“傀儡POS机”盗刷银行卡今年8月底,福田分局香蜜湖派出所接到某银行总行报案称:事主李某、陈某等储蓄卡用户的银行卡出现多笔异常交易,银行卡在用户自己手里却遭他人盗刷,其中最大单案金额高达106.6万元。

4.揭阳pos机收单员招聘

该案发生后,福田警方又陆续接报多起类似银行卡盗刷案件,这一情况引起深圳警方高度重视深圳市公安局及福田分局立即行动,迅速成立以福田分局局长段廷杰为组长的“8·23”专案组,抽调精干警力开展侦查专案组侦查发现,该案涉及盗窃、电信网络诈骗、金融领域犯罪等多个领域,手段十分隐秘,且有不断蔓延之势,社会危害性极大。

5.惠州pos机

为避免更多市民遭受不法侵害,专案组加大侦查力度,通过对涉案50多名被害人的有关特征进行研判分析,发现这些案件均有一个共同点:所有银行卡都曾经在深圳某美发店有过消费记录,警方随即组织有关力量,对该美发店的POS机进行现场拆解。

6.汕尾pos机代理

果不其然,民警在POS机内部发现了人为改装的痕迹,通过这些人工改造的装置,嫌疑人可以在事主刷卡期间把银行卡的磁条信息、密码等资料自动记录下来,嫌疑人再通过复制这些信息,就能复制出一张一模一样的银行卡(俗称“伪卡”)实现消费、取现,进行盗刷。

7.广东pos机

据了解,相对于以往的改装POS机盗刷银行卡手法,该案犯罪嫌疑人手法更新颖以往需要嫌疑人隔一段时间以“更新换代”的借口“收货”,这个团伙无需出门就可以自动接收到POS机发来的银行卡信息,测录速度快、极具隐秘性。

8.深圳pos机厂家

据统计,从今年4月25日该美发店安装“傀儡POS机”起,已累计发送信息1711条,盗刷消费者银行卡100多张美发店老板称,店内的POS机是之前一个自称为“第三方支付平台”的人员来店里推销的,因为其手续费低、利润返点等优惠被店里采用,其对于银行卡信息被复制盗刷并不知情。

9.“pos机”

随后,专案组54名警力分为6个抓捕组奔赴天津、福建厦门、湖南邵阳、广西桂林、广东揭阳、深圳布吉等地开展统一抓捕行动截至目前,已抓获以沈某某为核心人物的犯罪嫌疑人33名,现场缴获赃车1辆、各类POS机87台(其中改装机8台)、银行卡204张、白卡76张,打掉了一整条涉金融支付领域犯罪的地下产业链,成功收网“8·23”特大复制银行卡盗窃、诈骗专案。

10.pos机welcome to our system

嫌疑人网上作案分布各地近年来,全国银行卡犯罪案件不断增加,其中“伪卡”盗刷案件属于高发性犯罪类型,且上升趋势明显改装POS机、制作“伪卡”、利用POS机刷卡套现等一系列手段听起来需要很高深的专业技术,其实不然。

香蜜湖派出所案件队副队长和树魁告诉记者,在该案抓获的嫌疑人中,只有核心成员沈某某是大学金融系会计专业出身,其他成员学历普遍是高中水平,正是这样一群人,形成了从“改装POS机窃取银行卡信息——复制银行卡——制伪卡套现”的整个链条。

在办案中,警方发现,随着互联网和通信手段的快速普及,作案人员已经不仅局限于一个地方,而是通过互联网、即时聊天工具等媒介进行线上勾结、策划以及作案经验传授,并逐步扩散到全国各地诈骗团伙在网上即可按照各自分工(采料、中介、制卡、出料)完成整个作案流程,一般在A地“窃取”银行卡磁条、在B地制作“伪卡”、在C地盗刷,团伙地缘特征逐步减弱。

该案中,福田警方抓获的33名嫌疑人户籍地涉及17个省,呈现“非组织、临时纠合”的特点,反侦查能力不断增强,跨区域流窜作案成为显著特征据了解,该团伙核心成员俗称“料主”,操控“傀儡POS机”布局、被盗银行卡数据等关键信息；负责破解POS机授权、制成“傀儡机”的,被称为“技术员”；以假身份混入第三方支付平台做销售员的被称为“采料员”,其将正常POS机以低廉手续费为诱饵推广至各地商户安装使用；最后,“出料人”制作白卡用POS机盗刷转账,“卡手”负责在全国各地银行网点套现。

盗刷银行卡类犯罪行为社会危害巨大,涉案金额高犯罪嫌疑人窃取到磁条信息后,并没有立刻制伪卡盗刷,而是慢慢“囤货”,等采集到一定量后,再找机会集中盗刷,让人猝不及防仅8月31日凌晨短短几个小时内,该团伙就集中盗刷200余万元。

作案“并不是所有的银行卡都能被盗刷”参与该案的福田分局刑警大队探长刘伟告诉记者,“通过调查发现,被盗刷的都是磁条式银行卡。

”记者了解到,目前市面上流通的银行卡有磁条式和芯片卡两种,就刷卡方式而言,磁条卡以刷的形式消费,而芯片卡则是插卡消费目前该团伙只能针对纯粹的磁条卡进行复制盗刷相比之下,芯片卡安全性相对较高,国内的POS机优先支持芯片卡交易,不支持越过芯片先磁条的降级交易。

因此,有嫌疑人选择到境外降级套现目前本案触角已经延伸至香港、韩国、泰国等地该案最大的切入点在于POS机的改造和推销安装那么,嫌疑人是如何利用漏洞来实施作案的呢?记者在采访中了解到,对于POS机而言,生产厂家只负责生产,销售安装则是由第三方收单机构来进行。

而第三方收单机构往往有诸多业务员,对商家上门推销安装,有意向安装POS机的商家只需要把相关资料交给业务员即可据介绍,在该案中,嫌疑人冒充POS机推销维护人员,在商户、银行、POS机第三方收单机构均不知情的情况下,将商户已审核的正常使用POS机,以信号差需要维修的名义取走,在不破坏POS机授权信息的前提下,拆解POS机,植入一整套“拷贝装置”,最后,将改装好的“傀儡机”投入使用。

这种代办POS机模式,银行、商家、POS机第三方收单机构等环节均未出现问题(实名申请,注册使用),出现漏洞的环节就是嫌疑人冒充POS机第三方收单机构代理商,向商家推广,“带机入网”的环节出现监管缺失,导致被改装过的POS机流入消费市场。

只需提供任意一张“身份证+银行卡”,就可向第三方收单机构授权的电子支付公司申请办理POS机,网上也有第三方平台专门代为办理,且T+0到账对于一个已经安装好的POS机来说,缺少后续机器的安全跟踪检查然而,正是这种POS机的监管漏洞给了这些犯罪嫌疑人可乘之机。

为了抢占市场,一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序,疏于防范,造成大量虚假资料不符合要求的商户成功通过审核POS终端的准入门槛低、移机现象普遍,一些POS机管理部门在发放POS机后缺乏有效监管,容易滋生测录、盗刷和非法套现等涉银行卡违法犯罪活动。

建议第三方支付监管机构要严把POS机特约商户准入制度关,在密钥管理及机具入网方面必须严格控制,落实责任追究措施,努力从源头上减少银行卡被伪卡盗刷,确保银行卡持卡人的用卡安全

商务广告咨询请添加微信:1292496908