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河源pos机(信用卡好用,但河源有人刷卡把自己送进监狱)

支付讯息 2023-10-31 10:54:003环球时贷

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了自己的脚,因非法经营罪,被法院判处有期徒刑十个月,缓刑一年,并处罚金7300元。

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请听第二期《法治声音》中“以案说法”案例:刷卡刷出来的麻烦详情请点击下方音频,精彩在9分钟处专,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

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“情节严重”是指数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的在本案中,阮某以虚假交易使用POS机为他人信用卡套取现金,金额超过百万,属于“情节严重”的情形,应于追究刑事责任。

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 持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

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恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,透支数额达到一万以上的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

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信用卡套现指信用卡持卡人不通过银行柜台或银行自动柜员机(ATM机)等正规渠道提取现金,而是通过与商户(主要是POS机主)协商以“刷卡消费”(虚拟消费)的方式获取现金,借以逃避取现手续费和银行利息的行为

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通过以上信用卡恶意透支与POS机套现的解释不难看出:信用卡恶意透支与POS机套现紧密相连信用卡恶意透支通过POS机套现实现,POS机套现导致了信用卡恶意透支在审讯中我们发现,一些刷卡人法律意识低,没有信用观念,认为拿到银行的钱都可以逃避、甚至还有一种想占银行便宜的想法。

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有部分人将透支行为及套现理解为民事纠纷,并未意识到其严重性,遂往往对银行的催收置之不理,从而构成恶意透支,涉嫌刑事犯罪警方提醒持卡人,在使用信用卡时一定要量力而行,理性消费,切不可恶意透支同时一定要保管好个人银行卡及信用卡信息。

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《法治声音》栏目是由河源市司法局、河源市普法办、河源广播电视台、广东王苗苗律师事务所联合打造的全市首档普法栏目河源电台FM91.1新闻综合广播每周三中午12:00——12:25首播,周六同一时间重播

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