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某地POS机高峰交易,8人洗钱上千万被抓

支付讯息 2022-10-12 17:57:0935环球时贷

撰文|张浩东

出品|支付百科

近日,在全国断卡净网2022等专项行动中,重庆渝中警方打掉了一个专为境外电信网络诈骗集团进行洗钱的犯罪团伙,抓获8名嫌疑人的同时,还收缴了POS机46台以及大量银行卡。

经过警方调查,该洗钱团伙涉案流水高达上千万元,涉及全国各地电信诈骗案40余起,在从事非法犯罪活动的过程中,POS机成为了主要的作案工具。

01

涉案上千万

渝中区公安分局在获取了重要线索后,发现了在同一地点存在大量POS机支付、结算异常的情况,判断是有人在集中从事洗钱犯罪活动,立即开展了深入调查。

在警方的不断追踪下,一个成渝两地辗转的洗钱犯罪团伙逐渐浮出了水面,专门为境外电信网络诈骗集团提供服务,并且内部分工明确,有着严密的结构。

此外,该诈骗团伙有着极强的反侦察意识,尤其是背后的实际操控人,几乎从来不露面,全程都在线上遥控组织,团伙之间的各个成员也互相不认识,只是干着自己的事。

诈骗团伙主要是通过银行卡收取赃款,再用POS机刷卡将资金转移,在整个链条中,有人负责刷POS机结算、转移资金,有人负责对接境外的电诈集团,还有人组织人员办理银行卡。

可以看到,本来被用于商户收款的POS机,被诈骗团伙开发出了新的用途,对转移非法资金起到了关键的作用,借助POS机来实现对资金的过滤,贴上一层合规的外衣。

每次作案时,这个诈骗团伙都会在寻找临时的场所,作案完成后再迅速离开,更换新的地点,为了躲避公安机关的打击,在实施犯罪活动时还有安排人员放哨。

经过警方的严密部署,一举将正准备实施作案的8名嫌疑人抓获,经审讯,被抓8人均承认了涉嫌从事洗钱犯罪活动的事实。

由于涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,多名嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施,该案件目前还在进一步侦办中。

02

严打银行卡洗钱

利用银行卡收取赃款,再以其它方式将银行卡内的资金转移,必须收购大量银行卡先行收取资金后,才能推进下一步的进行。

目前,出租银行卡行为已形成一套服务于电信网络诈骗的黑灰产业链,这些银行卡也被很多跑分平台所收购,再通过专业的运营,以转账、取现等方式为电信诈骗、网络赌博等平台收取、转移资金。

针对跑分平台带来的危害,全国各地公安机关都在重拳出击,跑分平台正在被快速击破。此前,在本溪市公安局的通报中,本溪公安捣毁特大网络跑分平台,涉案金额高达500余亿元。

对于跑分平台和境外电信网络诈骗集团而言,使用他人银行卡来收款也具有一定的风险。此前,曾有三名男子故意将银行卡等支付账户出售给犯罪团伙,企图截胡赃款占为己有,但随后他们的银行卡被冻结。

在断卡行动查获的数十万张银行卡中,部分银行卡曾被买卖后卷入到跑分洗钱中,成为了非法资金洗白的通道,给反洗钱的监管增加了难度。

除了公安部门的检查外,此前央行组织银行、支付机构开展全面的特约商户风险排查。对于商户不真实或经营活动不合法、违规使用POS机、违规转接支付接口的,按规定清理处置,从源头上控制银行卡洗钱行为。

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