改装POS送到境外使用，非法兑汇12亿！代理商被判刑

5月13日，据封面新闻报道，一起号称西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案已于近期落下帷幕，其中3人已获刑，最高的被判处有期徒刑6年。

根据报道，福建男子孙某在澳门赌博时，认识了从事换汇业务的施某和潘某。他发现，两人在为游客刷卡套现时，使用的是内地的POS机，当场便可兑付现金给刷卡人。于是，孙某从中嗅到了商机。

2016年，孙某来到四川，先后在成都用本人和他人身份信息注册了3家公司，做起了POS机业务。2017年，孙某以公司名义，与多家第三方支付公司签订银行卡收单外包服务协议。

用于办理POS机的商户营业执照

在了解到POS机可在境外使用的方法后，孙某根据施某等人提供的他人身份信息，安排员工用PS伪造商户营业执照，并向支付公司以商户名义注册申领POS机。

c申领到POS机后，孙某再进行安装相关相应程序并进行检测（主要是规避真正的定位信息），后将这些机器寄给施某等人，用于在澳门非法买卖外汇，为赌客等提供套现服务。

涉案公司POS机

涉案银行卡

公司与支付平台合作，客户刷POS机时，会支付万分之五的手续费，公司大概能分得万分之一点五，其余的万分之三点五是第三方支付平台收取的。孙某到案后供述称，通过分利，公司也能获得不菲的利润。

2019年11月，资阳市公安局经侦支队在工作中发现，全国多个省市、多家第三方支付机构的POS机涉嫌破解移机至澳门地区，从事非法经营活动。立案侦查后，一个长期盘踞在成都，活动在澳门的犯罪团伙浮出水面。

2020年7月，在公安部经侦局的统一部署下，资阳经侦组织40余人分赴成都、深圳、重庆、福州四地集中收网，抓获主要犯罪嫌疑人7人、查获银行卡989张、POS机189部，成功破获这起四川首例、西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案。

根据资阳经侦介绍，按照规定，孙某等人在成都代理申请的POS机跨省后，便会被第三方支付机构监控到，但孙某等人申领的POS机进行过改装，这些改装的POS机非法移机后，监控难度很大。

经查，孙某控制的公司申领了9台POS机提供给施某等人非法使用，其员工唐某还单独注册了1台提供出去。这些绑定了商户信息的POS机非法移机至澳门后，被施某等人用于非法买卖外汇近12亿元。

2021年6月，乐至县人民法院审理后认为，孙某及其公司员工唐某、王某为他人非法买卖外汇提供帮助，扰乱了金融市场秩序，构成非法经营罪，分获不同刑期。

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