平安银行南京分行：个体小商户防范新型诈骗手段

典型案例

经核实，该工作人员非银行员工，王女士使用的POS机交易信息中，显示299元为开机费，且该POS机的预留账户信息非王女士的账户。因王女士近期暂未发生交易，才避免了钱款直接进业务员账户的风险。

案例分析

银行为客户办理相关业务的同时，都会签署《客户协议》，载明个人金融信息被盗用的风险，请妥善保管个人资料，切勿向陌生人透露密码等隐私信息，我行员工绝不会向您索取任何密码等私密信息。任何通过密码完成的交易或发出的指令，均由客户自行承担由此产生的后果和损失。

本案为一起典型的冒充银行工作人员帮客户办理POS机，以转移账户资金的新型诈骗案。随着诈骗手段的更新换代，客户前期风险识别的难度不断增加，银行作为专业金融机构，应践行社会责任，向客户提供帮助，宣传最新防诈知识。

平安银行温馨提示：

消费者自身层面：

2、选择正规金融机构办理业务，通过官方渠道或到网点现场核实工作人员信息，不轻信，不贪利。

金融机构层面：

1、加强宣传教育，高频开展宣教活动，解读最新诈骗手法，传授防诈经验，提升消费者风险意识。

2、利用技术手段和大数据管理，及时监控不法份子犯罪行为，进一步提升快速响应和止付能力。

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