聚焦反洗钱：有POS机的要注意，多家银行开始严查储蓄卡流水！

近日，广发、兴业、平安、工商等银行也相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。

不仅如此，工行也开始大规模排查储蓄卡的交易流水，某卡友发帖称，自己的储蓄卡突然被锁定了，而且还致电询问具体行业，并让他到工行网点解封。

金融强监管是趋势吗？

随着大数据产业的发展,互联网技术发展迅速，信息技术化水平不断提高，信息资源得到最大程度的共享。在我们尽享信息时代红利的同时，个人信息泄露问题也日益突显。

今年是客户信息治理提升年，所有金融机构在银保监等部门的要求下，都必须对存量的账户进行核查，比如个人账户信息要素不全的，要求个人持身份证到网点补充完善；对公账户信息不完整的，要求客户经理双人上门核实，并收集营业执照、经营地址等信息。

若经过多次提示，持卡人还是不到网点进行完善，银行将采取停用的手段来处理，也就是说，宁可错杀一千，也不放过一个。

经过这么多期的分析后，我们得出一个规律：

1.有POS机的且大部分非真实交易的，千万不能再绑定有信用卡的银行的储蓄卡了，比如你有招行的信用卡，千万不能再绑定招行的储蓄卡了；

2.绑定POS机的储蓄卡尽量选择小众银行，因为银保监对国有大型银行的监管要求会更高，他们为了作出行业榜样，排查力度也会更大。

往期回顾：

砍掉信用卡积分，多家银行已出手，快看看你的积分贬值了没有！

汇丰上半年税前利润暴跌65%，自称是由于疫情援助社会所致