POS机套现百万将被立案

POS机套现百万将被立案

锁定百万

北京商报记者注意到，此次《规定》对伪造信用卡、恶意透支、非法从事支付结算以及POS机套现等多项违法违规情形进行了详细列明。

例如妨害信用卡管理情形包括：明知是伪造的信用卡而持有、运输；非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上；使用虚假的身份证明骗领信用卡；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡等。

值得一提的是，新规也对POS机套现行为做出了具体情形披露，即使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上者，属于违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序应予立案追诉。

除了信用卡管理和POS机套现问题外，《规定》还列明了多项非法业务情形。其中包括未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，例如非法从事资金支付结算业务，数额在500万元以上，或者违法所得数额在10万元以上者，也将被立案追诉。

北京商报记者注意到，为规范信用卡、收单等业务管理，打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动，切断黑灰产业资金链，多方监管近年来重拳出击。对于此次《规定》修订，最高人民检察院、公安部指出，主要是为适应新时期打击经济犯罪案件工作需要，各级公安机关应当依照此《规定》立案侦查，各级检察机关应当依照此《规定》审查批捕、审查起诉。

这实际上是对2010年发布的同名法令的更新，对比下更加与时俱进，符合最近十年行业发展的变化预期。对于支付行业来讲，非法从事资金支付结算业务的界定标准，信用卡诈骗案立案追诉的额度等条款都进行了相应调整。博通咨询金融业资深分析师王蓬博说道。

事实上，此次《规定》修订对支付行业也意义重大。易观分析金融行业高级分析师苏筱芮表示，修订后的《规定》在具体的金额及相应的量刑标准方面与时俱进，为后续支付行业存在的涉刑案件的判定提供了更为明确的参照依据。

违规不断

尽管监管多方禁令，但不可忽视的是，仍有违规者逆行。

为了求证消费者所述，北京商报记者对多家支付公司POS机展业情况进行了亲测调查，发现市场乱象丛生。

例如在推销环节，北京商报记者近日就收到一家支付公司的POS机推销邮件，称记者账户2022年消费还款记录超出标准，平台自动寄派1件收款礼POS机，但需要注意的是，该邮件特意标注仅限信用卡用户领取。

而在办理POS机后，还有代理商人员向北京商报记者介绍一系列为了躲避资金监测的养卡小技巧，其中包括每次刷卡不能超过总额度的30%，不能老是刷整数，刷卡尾号不能老是0、6、8、9每次刷卡间隔4小时以上等。

苏筱芮告诉北京商报记者，目前市场乱象不止，甚至还有网销POS机，例如通过社交媒体软件以及视频平台等媒介进行宣传的行为依旧存在，以及部分第三方支付机构对商户的管理依然存在疏漏，致使POS机套现等行为有机可乘。

亟需多方联动

5月13日，就有媒体报道称，一起号称西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案已于近期落下帷幕，其中3人已获刑，最高的被判处有期徒刑6年。据了解，有犯罪分子在了解到POS机可在境外使用的方法后，根据他人提供的身份信息，安排员工用PS伪造商户营业执照，并向支付公司以商户名义注册申领POS机。申领到POS机后，再进行安装相关相应程序并进行检测（主要是规避真正的定位信息），后将这些机器寄出，用于在澳门非法买卖外汇，为赌客等提供套现服务。

稿源：北京商报返回搜狐，查看更多

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