连续12个月无交易的POS机及收款码将停用
3月1日起,中国支付清算协会《特约商户巡检指引》(以下简称《指引》)将实施。
中国支付清算协会发布《指引》旨在加强收单市场行业自律管理,引导收单机构规范特约商户巡检业务流程。
事实上,商户检查制度早已有之,早在2013年发布的《银行卡收单管理办法》要求,收单机构应当建立特约商户检查制度,明确检查频率、检查内容、检查记录等管理要求,落实检查责任;2017年发布的《条码支付业务规范(试行)》参照《银行卡收单管理办法》,也有类似的检查要求,并首次对条码支付业务的检查制度有了初步要求。而此次发布《指引》不仅在终端,且在收款条码上也对位置信息提出了
具体来看,《指引》提出要进行交易环境验证。对于有固定经营场所特约商户的收款条码检查。包括收款条码是否在特约商户经营场所范围内;收款条码是否在有效期内、使用是否正常;营业场所内是否出现其他可疑收款条码,提醒特约商户应定期对收款条码进行检查。
通过支付受理终端/收款条码定位监测、付款用户举证或群众举报监测等方法,对特约商户的经营位置、支付受理终端/收款条码实际位置等内容与入网信息进行比对核验。
记者注意到,《指引》明确表示,对连续3个月无交易的支付受理终端(备机除外)和收款条码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务;对连续12个月无交易的支付受理终端(备机除外)和收款条码,应停止提供收款服务。同时,收单机构应及时收回停用的终端;对确认无法收回的,应确保终端业务功能持续处于关闭状态,并及时将相关信息报送至清算
王蓬博认为,通过上述规定可以看出,收单机构掌握商户真实情况是合规要点之一。
另外,对特约商户发生疑似套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的,应当采取延迟资金结算、暂停交易功能或收回支付受理终端(关闭网络支付接口)等措施。
中国支付清算协会表示,对于特约商户拒不配合巡检工作的,收单机构应填写巡检记录并说明情况,并适当提升特约商户风险等级。对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、建立特约商户风险准备金等风险管理措施。
易观高级分析师苏筱芮则认为,《指引》不仅剑指过往收单业务中的关键点和薄弱点,对其进行了高度提炼与总结,而且还明确了管理思路,并为收单机构合规经营提供了具体参照依据,后续各收单机构将依规开展工作,筑牢风险防火墙。
商务广告咨询请添加微信:1292496908
版权声明:内容均来源于互联网 如有侵权联系boss@zypos.cn删除
相关阅读
- 网贷逾期被起诉需要支付什么费用-面对网贷逾期异地起诉我们该怎么办?
- 商业银行委托贷款新规解读
- 哪个银行信用卡加油有优惠?2022年8张信用卡加油优惠汇总
- 中信银行信用卡践行“新零售”发展战略 迈入高质量发展“新阶段”将清明上河图放大100倍,发现一尴尬场景:树下睡觉的男子在干嘛
- 广州pos机-征信花了怎么贷款,急用,有稳定工作可以还款?
- 银联POS机被扣费600多元,市民:5年从未告知收流量费
- 交通银行信用卡年增912万张增量不增质 被指暴力催收投诉率居银行业之首
- 广州pos机-“暴力”、“违法”、"被抓”,污名之下的催收公司有多赚钱?
- 广州pos机-网贷逾期后遭遇催收上门要如何应对?记住这3点很重要
- 央行征信中心:暂定于1月20日上线第二代个人征信系统