圈套！免费领的POS机多次乱扣钱……背后公司刚被罚780万金融界2021-07-19 10:29金融界2021-07-19 10:29-正规pos机服务商

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竟然强制扣款！”　　7月18无限公司（以下简称“联动优势”）POS机所遇到的问题。

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的赞扬信息外，联动优势还领到了年内的第二张罚单，包括公司执行董事、总裁等在内，合计被罚近780万元　　值得一提的是，进入2021年下半年后，央行罚单密集出炉，第三方领取行业仍然面临严监管态势。

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免费引诱能否会产生其他费用，业务员也一再强调只要刷卡费率，没有其他费用了，”林杰指出。

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展现的聊天记录显示，6月14日，林杰收到了对方邮寄的联动优势POS机在激活机器前，林杰再次向对方确认能否会产生押金或者其他费用，收到的回复依旧是“没有”　　随后，林杰按照业务员的提示完成了激活操作，但实际到账金额中却有299元不翼而飞。

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对此，业务员给出的回复是经后台查询，林杰申请了一个299元的礼包，享受刷卡3秒到账、0.55％的刷卡费率永世不涨等权益林杰则指出，在刷卡过程中并未收到关于礼包的提示　　在林杰与业务员的进一步沟通中，业务员向林杰承诺该笔费用可于2021年10月退还，在沟通中也并未提及返还门槛。

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“今天使用这台POS机，又被扣除了49元流量费，业务员说要等到明天再具体查询”一直

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2021年以来，第三方领取机构由此引发的赞扬愈演愈烈，2021年6月，多家领取机构还就此发布了公告要求代理商规范展业其中，联动优势也于6月8日发布《关于进一步规范服务商展业的通知》，对旗下两家代理商作出罚款1万元的惩罚，并要求两家服务商限期整改。

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留意到，各类公开赞扬平台也新增大量关于联动优势诱导用户办理POS机的赞扬信息，不少用户反映联动优势存在欺诈消费、恶意扣款等问题，在未告知用户真实情况后扣款，并设置押金返还门槛

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。　　对于押金返还一事，与林杰有着同样遭遇的赵蕾（化名）婉言，这是联动优势代理商与官方推卸责任的一种方式。对待用户反馈的问题，赵蕾质疑联动优势与代理商相互推诿，拉长时间线消极处理。

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赞扬平台截图　　根据赵蕾引见，其于2020年12月完成联动优势POS机激活，同样被扣除了299元服务费，在经历多轮交涉、赞扬买卖记录就行。

知用户，随意扣费，谁还敢使用他们的机器。

”　　赵蕾指出，此前商定赞扬联动优势方面进行了进一步了解联动优势方面回复称，公司要求代理商严格按照央行要求拓展业务，不允许虚假宣传。

提示，并定期培训　　“如果发现问题，公司业务线会及时

赞扬平台截图　　在中国人民大学助理教授王鹏看来，“船大难掉头”是包括联动优势在内的领取机构，与外包服务商合作形式的真实写照“过去的很长一段时间内，领取机构通过与服务商合作获取利益，由于利润高、审核机制无限，不乏有领取机构将违规风险转嫁至服务商，甚至以默许、容忍的方式，对于支付服务商的违规行为睁一只眼闭一只眼

”　　王鹏表示，随着业务规模不断扩大，领取机构外包商乱象愈演愈烈，方才引起领取机构注重此外，对于用户来说，隔着业务员与层层代理商，有用户赞扬，也有用户暗自吃亏，消费者权益保护渠道难以畅通，最终出现相互推诿的情况。

二次被罚领近780万元罚单　　除了密集新增赞扬信息，联动优势近期还领到了一张大额罚单，不只合计罚款近780万元，公司执行董事、总裁也被点名，遭遇“双罚”。

根据央行营业管理部披露的信息，联动优势存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑买卖报告等4项违法违规行为，被罚761万元，时任联动优势执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏，时任公司总裁及反洗钱工作组组长黄蓉，分别被罚9.8万元、8.3万元罚款。

这是联动优势年内第二次被罚2021年3月，联动优势福建分公司被罚357万元，并没收违法所得27.88万元此前，2018年也曾一度领到2640万元罚单　　零壹研究院院长于百程指出，联动优势年内两次被罚均涉及反洗钱方面的问题，相关担任人也被处罚。

这也意味着联动优势在反洗钱方面还有不足之处，随着非银领取监管制度的进一步完善，这类问题必将面临更为严苛的监管　　王鹏则表示，多次领到央行罚单，一方面是联动优势对于合规问题注重程度有待提升，另外此类问题屡禁不止，也不排除监管强压之下，联动优势还持有侥幸心理。

“在违规边缘疯狂试探，认为处罚完毕后还无机会继续留意到，。

进入2021年下半年后，央行延续了对于第三方领取机构的严监管态势　　除了联动优势外，嘉联领取无限公司（以下简称“嘉联领取”）、易联领取无限公司、北京恒信通电信服务无限公司等3家机构近期也收到了监管罚单　　根据央行官网，3家机构合计被罚超597万元，所涉及的违法违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保管特约商户身份材料、存在超范围运营等多个方面。

于百程认为，近年来非银领取违规处罚的金额持续上升，“双罚制”比例越来越高，起到一定警示作用　　“此次针对联动优势等4家非银领取机构的处罚，也体现了持续从严的监管态势，”于百程表示，相信经过近几年的整治，非银领取行业规范性将持续加强。

王鹏进一步强调指出，不论是涉及服务商的收单业务还是反洗钱等问题，央行对于领取机构日益收紧的监管红线必然会为整个行业带来巨大影响第三方领取机构及其服务商原有的商业模式将要重构，优胜劣汰成为必然同时，作为持牌的正规军，领取牌照可能也会经历易主、融合等变化，最终构成新的行业竞争格局。

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