百亿富豪办851张信用卡POS套现2.1亿被指控
不只是普通持卡人利用POS机进行套现,曾经身价175亿的中国鸭王,在十年前便开始了信用卡疯狂的套现之路。
曾拥有上万名员工和养殖户、持有欧盟出口资质的中澳集团在去年破产,但其实际控制人张洪波多次被评为德州首富, 不菲的身价背后,有多少是靠套现套出来的?
此前,中国鸭王、德州前首富张洪波在消失3年后,在德州德城区人民法院公开审理,因涉嫌骗取贷款、票据承兑罪,挪用资金罪等多项罪名被德城区人民检察院指控。
由于银行有信用卡业务指标,为了完成任务会前往规模较大的公司上门办理信用卡业务,在工商银行庆云支行到中澳集团拓展信用卡业务时,张洪波私自替大量养鸭户办理了信用卡。
张洪波在大量养鸭户不知情的情况下,利用养鸭户的身份证件信息办理了851张授信额度为5万元的信用卡,并将信用卡内的资金套现使用。
曾供职于中澳集团的相关人士表示,当时之所以会以养鸭户的身份信息办理信用卡,更主要的原因是为了增加公司的流动资金,但这并未造成逾期不还这些问题。
中澳集团成立于1998年4月,注册资本1.35亿元,拥有肉鸭产业一条龙配套体系,在中澳集团发展的关键时期,张洪波想方设法扩大公司账面资金,这虽然使张洪波在2015年时创造了175.05亿元财富,但不断的违规操作也使其欠下了高额的债务。
随着法院对张洪波案件的公开审理,这位中国农村十大致富带头人的光辉陨落,张洪波也因 妨害信用卡管理罪等多项罪名受到了法律的制裁。
根据要求,妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。
张洪波使用信用卡进行套现时,还处于信用卡和POS机的发展中早期阶段,各项法律规定尚未健全,加之封顶机已经出现,也使张洪波找到了一条利用信用卡套现进行资金周转的捷径。
在2011年,央行发放了第一批支付牌照,并重新制定了POS机刷卡手续费标准,国内刷卡费率开始与行业分类挂钩,餐娱类的刷卡手续费率最高,为1.25%;百货等一般商户为0.78%;超市、加油站等为0.38%;医院、教育等公益类则是零费率,这也导致收单服务市场长期存在商户资料造假、套码等现象。
由于许多POS机都是封顶机,大大降低了信用卡持卡人套现的成本,加上信用卡发卡量的快速增长,出现了越来越多的养卡一族,以拆东墙补西墙的方式循环刷卡。
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